Cuba intensifica el control financiero del sector privado con...
En pocas palabras
Cuba implementa la Resolución 86, ampliando las obligaciones de control financiero y de prevención de lavado de dinero para el sector privado, incluyendo Mipymes y cooperativas.
Más detalles
Qué pasó
El Estado cubano ha emitido la Resolución 86 del Ministerio de Finanzas y Precios, publicada en la Gaceta Oficial el 29 de abril de 2026. Esta normativa introduce nuevas exigencias para el sector privado relacionadas con la prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas.
Se busca fortalecer los controles financieros y ampliar las obligaciones de diversos actores económicos del país.
Dónde y cuándo
La medida entra en vigor tras su publicación en la Gaceta Oficial de Cuba, con fecha del 29 de abril de 2026. Afecta a las operaciones financieras y de negocios realizadas dentro del territorio cubano por los sujetos obligados.
Los actores mencionados operan en la economía nacional y en diversos proyectos de desarrollo local.
Por qué es importante
Esta regulación amplía significativamente el espectro de actores considerados "sujetos obligados" bajo el sistema financiero. Incluye explícitamente a trabajadores por cuenta propia, Mipymes, cooperativas no agropecuarias y proyectos de desarrollo local, a quienes antes no se les aplicaba con este nivel de detalle.
El objetivo es mejorar la disciplina económica, reducir irregularidades y alinear a Cuba con estándares internacionales en la lucha contra el crimen financiero.
Qué dicen las partes
La Resolución 86 del Ministerio de Finanzas y Precios establece los nuevos requisitos. Según el texto oficial, esta actualización responde a los compromisos de Cuba como miembro del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
Se espera que un programa de capacitación facilite la aplicación de estas nuevas normativas a todos los implicados en el sector privado.
Qué viene ahora
Los actores del sector privado ahora deben cumplir con requisitos específicos como la evaluación de riesgos de clientes y operaciones, y el reporte obligatorio de operaciones sospechosas (ROS).
Se reforzarán las auditorías y se exigirá la conservación de registros financieros por un mínimo de cinco años, garantizando la trazabilidad y confidencialidad de la información supervisada por las autoridades.
Compartir esta noticia
Elige cómo quieres compartir este artículo
Cuba intensifica el control financiero del sector privado con nuevas regulaciones
En pocas palabras:
Cuba implementa la Resolución 86, ampliando las obligaciones de control financiero y de prevención de lavado de dinero para el sector privado, incluyendo Mipymes y cooperativas.