Bank of America Multado con 1.200 Millones por Fallos en Control...

Qué pasó

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha impuesto una multa de 1.200 millones de dólares a Bank of America. La sanción se debe a incumplimientos de las leyes contra el lavado de dinero y a deficiencias en sus controles para detectar operaciones financieras sospechosas.

Esta multa se encuentra entre las más cuantiosas impuestas por esta institución federal, volviendo a poner el foco en los mecanismos de supervisión de uno de los bancos más importantes del país.

Dónde y cuándo

La noticia fue reportada por la agencia Associated Press y el Departamento del Tesoro de Estados Unidos en octubre de 2026. Las autoridades determinaron que la entidad financiera no detectó ni comunicó a tiempo miles de millones de dólares en transacciones que presentaban riesgos significativos.

Se mencionaron transacciones vinculadas a riesgos para la seguridad nacional y redes chinas de lavado de dinero. También se señalaron deficiencias en la vigilancia de operaciones relacionadas con actividades ilícitas en la frontera suroeste estadounidense.

Por qué es importante

Esta sanción subraya la importancia crítica de los controles contra el lavado de dinero para la estabilidad financiera y la seguridad nacional. Los fallos detectados en Bank of America ponen de manifiesto vulnerabilidades en el sistema bancario estadounidense.

El incumplimiento de estas normativas puede facilitar el financiamiento de actividades ilícitas, afectando la integridad del sistema financiero global y la lucha contra el crimen organizado y el terrorismo.

Qué dicen las partes

El Departamento del Tesoro destacó que Bank of America no comunicó oportunamente transacciones sospechosas por valor de más de 5.000 millones de dólares, muchas ligadas a riesgos para la seguridad nacional. La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) impuso una multa civil de 750 millones de dólares. Bank of America también acordó pagar 11,6 millones de dólares por posibles violaciones a programas de sanciones contra países como Rusia e Irán.

El banco afirmó haber invertido miles de millones en tecnología y personal para combatir delitos financieros, y aseguró estar colaborando con los reguladores para corregir las deficiencias.

Qué viene ahora

Como parte de las medidas correctivas, Bank of America deberá revisar operaciones pasadas con ayuda de un tercero independiente. Además, deberá identificar transacciones sospechosas no detectadas previamente y reforzar sus sistemas de vigilancia y control. La entidad busca subsanar las fallas para evitar futuras sanciones y mantener la confianza en sus operaciones.